Chuyên viên Tư vấn tài chính cá nhân

Thời lượng

(Buổi học)

• Vai trò của dịch vụ dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân.
• Các điều kiện để trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân thành công.
• Cơ hội nghề nghiệp và cơ hội thăng tiến trong công việc với vai trò chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân.
• Quy trình tư vấn tài chính cá nhân.

• Giới thiệu nguồn thu thường xuyên, nguồn thu bất thường của cá nhân.
• Thuế thu nhập cá nhân.
• Giới thiệu những nhu cầu phải chi tiêu lớn và kế hoạch tài chính tương ứng.
• Thực hành quản lý nguồn thu tài chính cá nhân

• Phân chia thu nhập theo 06 “phần”: Phần chi tiêu nhu cầu thiết yếu- Neccessities (NEC); Phần tiết kiệm tiêu dùng cho tương lai – Long term saving (LTS); Phần chi tiêu cho giáo dục- Education (EDU); Phần tự do tài chính – Financial Freedom (FFA); Phần hưởng thụ- Play và Phần làm từ thiện – Give.
• Lập kế hoạch và quản lý các khoản chi tiêu thường xuyên theo nguyên tắc “6 chiếc lọ”
• Lập kế hoạch và quản lý cho các khoản chi lớn theo nguyên tắc “6 chiếc lọ”
• Tư vấn quản lý tín dụng cá nhân
  • Thẻ tín dụng.
  • Cho vay tiêu dùng.
  • Cho vay sản xuất kinh doanh.
• Thực hành về cách thức sử dụng các công cụ trong quản lý chi tiêu cá nhân

• Các vấn đề trong việc xác định nhu cầu mua nhà, mua xe ô tô
  • Nhu cầu nhà ở
  • Nhu cầu mua xe ô tô
• Giới thiệu về các hoạt động tài trợ nhu cầu mua nhà, mua xe của ngân hàng
• Tư vấn nhu cầu mua nhà, xe ô tô cho khách hàng
  • Nhận diện khách hàng.
  • Giới thiệu các sản phẩm phù hợp theo đối tượng khách hàng.
• Lập kế hoạch trả nợ cho khách hàng.
• Thực hành về lập kế hoạch tài chính chính nhân đáp ứng nhu cầu mua sắm tài sản có giá trị lớn

• Các hình thức bảo hiểm cá nhân
  • Bảo hiểm tài sản
  • Bảo hiểm nhân thọ
  • Bảo hiểm sức khoẻ
• Giới thiệu về hoạt động bán chéo sản phẩm bảo hiểm với ngân hàng
• Tư vấn quản lý danh mục đầu tư cá nhân
  • Nhận diện khách hàng.
  • Giới thiệu các hình thức đầu tư phù hợp theo đối tượng khách hàng.
• Thực hành về Kỹ thuật hoạch định di sản, lập kế hoạch hưu trí, lập di chúc.

• Học viên thực hành tư vấn tài chính cá nhân cho khách hàng.
• So sánh và tư vấn lựa chọn sản phẩm bảo hiểm với các loại hình đầu tư cá nhân khác.

• Chia sẻ kinh nghiệm trong hoạt động tư vấn tài chính cá nhân và bán bảo hiểm.
• Sinh viên mô phỏng bảng tính và lập kế hoạch tài chính cá nhân cho khách hàng theo mô hình tính toán và bảng mẫu của một số ngân hàng.
• Sử dụng phần mềm hỗ trợ lập được bảng tính đầy đủ để xây dựng được kế hoạch tài chính cho một khách hàng cá nhân.