Chuyên viên Tư vấn tài chính cá nhân

(Buổi học)

Tổng quan về công việc “Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân”

• Vai trò của dịch vụ dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân.
• Các điều kiện để trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân thành công.
• Cơ hội nghề nghiệp và cơ hội thăng tiến trong công việc với vai trò chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân.
• Quy trình tư vấn tài chính cá nhân.

Tư vấn quản lý nguồn thu tài chính cá nhân

• Giới thiệu nguồn thu thường xuyên, nguồn thu bất thường của cá nhân.
• Thuế thu nhập cá nhân.
• Giới thiệu những nhu cầu phải chi tiêu lớn và kế hoạch tài chính tương ứng.
• Thực hành quản lý nguồn thu tài chính cá nhân

Tư vấn quản lý chi tiêu cá nhân

• Phân chia thu nhập theo 06 “phần”: Phần chi tiêu nhu cầu thiết yếu- Neccessities (NEC); Phần tiết kiệm tiêu dùng cho tương lai – Long term saving (LTS); Phần chi tiêu cho giáo dục- Education (EDU); Phần tự do tài chính – Financial Freedom (FFA); Phần hưởng thụ- Play và Phần làm từ thiện – Give.
• Lập kế hoạch và quản lý các khoản chi tiêu thường xuyên theo nguyên tắc “6 chiếc lọ”
• Lập kế hoạch và quản lý cho các khoản chi lớn theo nguyên tắc “6 chiếc lọ”
• Tư vấn quản lý tín dụng cá nhân
  • Thẻ tín dụng.
  • Cho vay tiêu dùng.
  • Cho vay sản xuất kinh doanh.
• Thực hành về cách thức sử dụng các công cụ trong quản lý chi tiêu cá nhân

Tư vấn nhu cầu mua nhà, xe ô tô

• Các vấn đề trong việc xác định nhu cầu mua nhà, mua xe ô tô
  • Nhu cầu nhà ở
  • Nhu cầu mua xe ô tô
• Giới thiệu về các hoạt động tài trợ nhu cầu mua nhà, mua xe của ngân hàng
• Tư vấn nhu cầu mua nhà, xe ô tô cho khách hàng
  • Nhận diện khách hàng.
  • Giới thiệu các sản phẩm phù hợp theo đối tượng khách hàng.
• Lập kế hoạch trả nợ cho khách hàng.
• Thực hành về lập kế hoạch tài chính chính nhân đáp ứng nhu cầu mua sắm tài sản có giá trị lớn

Tư vấn dịch vụ bảo hiểm, hoạch định di sản và kế hoạch hưu trí

• Các hình thức bảo hiểm cá nhân
  • Bảo hiểm tài sản
  • Bảo hiểm nhân thọ
  • Bảo hiểm sức khoẻ
• Giới thiệu về hoạt động bán chéo sản phẩm bảo hiểm với ngân hàng
• Tư vấn quản lý danh mục đầu tư cá nhân
  • Nhận diện khách hàng.
  • Giới thiệu các hình thức đầu tư phù hợp theo đối tượng khách hàng.
• Thực hành về Kỹ thuật hoạch định di sản, lập kế hoạch hưu trí, lập di chúc.

Thực hành tư vấn tài chính cá nhân

• Học viên thực hành tư vấn tài chính cá nhân cho khách hàng.
• So sánh và tư vấn lựa chọn sản phẩm bảo hiểm với các loại hình đầu tư cá nhân khác.

• Chia sẻ kinh nghiệm trong hoạt động tư vấn tài chính cá nhân và bán bảo hiểm.
• Sinh viên mô phỏng bảng tính và lập kế hoạch tài chính cá nhân cho khách hàng theo mô hình tính toán và bảng mẫu của một số ngân hàng.
• Sử dụng phần mềm hỗ trợ lập được bảng tính đầy đủ để xây dựng được kế hoạch tài chính cho một khách hàng cá nhân.